Resumen

Periodo o rango filtra todo (incluido el Historial)
Arrastra aquí los extractos del banco
Exporta de Banco General el archivo de Movimientos Cuenta Corriente (.xlsx) y suéltalo aquí. Puedes cargar varios meses a la vez — el sistema los une y elimina duplicados automáticamente.
Cómo se usa cada mes: exportas el extracto del mes, lo cargas aquí, y el tablero recalcula todo. Para conservar el histórico, carga todos los meses juntos (el banco te deja exportar rangos largos).

Flujo de caja mensual

Lo que entró vs. lo que salió cada mes, y el saldo en banco al cierre. La línea es tu colchón de caja.
Entradas Salidas Saldo fin de mes
Dos ritmos, no se mezclan. Esta pantalla está dividida en Mensual (cierres del mes — la CxC va por columna mes, AAAA-MM) y Semanal (foto de liquidez cada lunes — la CxC va por columna fecha, AAAA-MM-DD). Cada ritmo tiene su propia carga de CxC, en su propio botón. La facturación solo se sube en el bloque Mensual.
Mensual · cierres del mes

Cargar un mes del banco ver y cerrar

1. Sube el extracto del banco (el tablero recalcula). 2. Elige el mes aquí abajo y pulsa "Guardar cierre de mes" para dejarlo en la nube. 3. Para volver a ver un mes ya guardado, úsalo desde "Historial…".
Guardar el mes cargado:
Ver un mes ya guardado:

Carga masiva del banco (migración)

Sube un Excel con varios meses o varios Excel (uno por mes) — da igual. Las transacciones se agrupan por el mes de su fecha, no por el nombre del archivo. Si un mes ya existe, te pregunto antes de sobrescribir. Al terminar verás el rango de fechas y los meses guardados.

Cierre / facturación contador

Un Excel con la hoja Facturacion (cliente · mes · facturado) y/o la hoja CxC del mes (columna mes AAAA-MM · corriente · d30 · d60 · d90). Puede traer las dos (cierre completo del mes) o solo una — ej. tu facturación histórica con muchos meses en una sola hoja. Al importar te muestro los totales antes de guardar; al confirmar guardo la facturación y relleno los CxC del mes mostrado (editables). Aquí NO va la CxC semanal (esa es del snapshot, por columna fecha).
Semanal · liquidez (cada lunes)

Snapshot semanal de liquidez cada lunes

No es un cierre de mes (va a una colección aparte y no toca el historial mensual). Foto de liquidez: saldo de banco (del extracto de la semana) + CxC semanal — archivo con hoja CxC y columna fecha AAAA-MM-DD (distinta de la CxC del mes del cierre). Aquí no se sube facturación. Importa, revisa/corrige los valores y guarda.
Fecha y saldo
CxC de la semana (editable)
Importa el extracto y el archivo de CxC, o teclea/corrige los valores.

Tendencia mensual

Evolución de tu caja mes a mes. Cada punto se recalcula desde las transacciones crudas guardadas, con el motor — si mejoras una regla, el historial se recalcula solo.
Ingresos Egresos Saldo fin de mes

Evolución semanal — liquidez snapshots

Saldo de banco y CxC total foto a foto (lunes a lunes). Separado del historial mensual — son fotos de liquidez, no cierres.
Saldo banco CxC total

Comparativa mes a mes

Ingresos, egresos, saldo, punto de equilibrio y DSO por mes. Facturado viene del contador; Cobrado lo calcula el motor desde el banco (ingreso de terceros). Clic en un mes para cargarlo y verlo en detalle.

Movimientos libro mayor

Todas las transacciones del periodo seleccionado, con su categoría asignada. Filtra por tipo, grupo, categoría o texto; ordena haciendo clic en los encabezados; o exporta a CSV.

Egresos por categoría

A dónde se va el dinero. La columna "Promedio/mes" es tu línea base — el primer presupuesto real, sacado de tu propio gasto. Clic en una categoría para ver sus movimientos.

Costo real de personal

Planilla formal + servicios prestados + cargas sociales, consolidado en un solo número (lo que normalmente ves partido en tres).

Clientes — ingreso comercial real

Cobros reales en banco por cliente. La parte relacionada (Dist. Telefónica) se muestra aparte para no inflar tu ingreso de terceros.

Ritmo de cobro — clientes grandes

En qué parte del mes suele entrar la plata de cada cliente grande. Esto es cuándo cobras, no DSO desde factura (eso requiere la fecha de factura). Sirve para planear el puente de caja.
Recuerda: tu dinero confiable cae en la segunda mitad del mes, pero pagas la operación desde el día 1. La ventana a financiar cada mes es del día 1 al 20.

Punto de equilibrio estimado

Cuánto necesitas facturar al mes para no perder. Estimado de caja — se afina en Fase 2 con el P&L real de facturación. Puedes ajustar los supuestos.

Datos del mes manual · Fase 2

Lo que el banco no sabe. Teclea estas cifras (de la hoja de Margarita) y el tablero calcula facturado vs cobrado, tu DSO y la proyección de caja. Valores precargados con tu situación actual — edítalos cada mes.
Facturación
Cuentas por cobrar (antigüedad)

Antigüedad de cuentas por cobrar

Cuánto te deben y qué tan viejo es. Lo vencido a más de 60 días es plata en riesgo — ahí Kelly debe apretar.

Proyección de caja · 8 semanas

Arranca del snapshot semanal más reciente (saldo y CxC más frescos); si no hay snapshot, del último saldo bancario cargado. Suma la cobranza esperada y resta egresos. Ajusta el egreso semanal, la agresividad de cobro y el piso de alerta.

Cobertura de clasificación

Qué % del dinero el motor clasificó automáticamente. Lo "sin clasificar" son transferencias a personas que el motor no reconoce — revísalas para afinar las reglas.

Reglas aprendidas

Categorías que le enseñaste al sistema para pagos que el código no reconoce. Las reglas de código mandan sobre estas. Editar la categoría o borrar una regla recalcula todo el historial.

Movimientos sin clasificar (mayores primero)

Asígnale una categoría a cada movimiento. Se crea una regla aprendida (patrón → categoría) y se recalcula el historial aplicándola.

Cómo usar el controlador

Guía rápida con los nombres reales de cada pestaña y botón. Hay dos ritmos que no se mezclan: Mensual (cierres) y Semanal (liquidez).
Mensual · el cierre de cada mes
1. Cargar el extracto del mes. En Cargar datos → "Cargar extracto del mes" sube el Excel de Movimientos Cuenta Corriente de Banco General. El tablero recalcula.
2. Guardar el cierre. En ese mismo panel, elige el mes en "Guardar el mes cargado" y pulsa "Guardar cierre de mes". Queda en la nube (transacciones crudas).
3. (Opcional) Facturación / CxC del mes. En Cargar datos → "Importar cierre o facturación" sube el Excel del contador con la hoja Facturacion y/o CxC del mes (columna mes, AAAA-MM). Te muestro los totales antes de guardar.
4. Migración inicial. Para cargar varios meses de una vez: Cargar datos → "Subir extractos del banco" (selecciona los 12 Excel o uno con varios meses).
Semanal · foto de liquidez (cada lunes)
En Cargar datos → Snapshot semanal: pulsa "Importar extracto (saldo)" (saldo del banco) y "Importar CxC semanal" (archivo con hoja CxC y columna fecha, AAAA-MM-DD). Revisa/corrige los valores y pulsa "Guardar snapshot". La Proyección de caja arranca siempre del snapshot más reciente.
Explorar y analizar
Periodo: la barra de arriba reenfoca todo (tablero e Historial). Usa los presets (Todo / Últimos 3·6·12 meses) o un rango de fechas con Desde y Hasta.
Movimientos: el libro mayor con todas las transacciones y su categoría; filtra por tipo, grupo, categoría o texto, ordena por columna y exporta a CSV.
Clic para detalle: en Egresos clic en una categoría, en Ingresos clic en un cliente, en la Comparativa clic en un mes — te llevan al detalle.
Historial / Tendencia: evolución mensual y semanal; Auditoría: enseña categorías a los pagos que el sistema no reconoce.
Formatos de archivo
Extracto del banco: el .xlsx tal cual lo exporta Banco General.
Cierre/facturación: Excel con hoja Facturacion (cliente · mes · facturado) y/o CxC (mes · corriente · d30 · d60 · d90).
CxC semanal: Excel/CSV con hoja CxC (fecha · corriente · d30 · d60 · d90).
Tienes plantillas listas: plantilla-cierre-mensual.xlsx y plantilla-cxc-semanal.xlsx (en la carpeta del proyecto).
Seguridad: solo se entra con los correos autorizados; sin sesión, nadie puede leer los datos. Cierra sesión con "Salir" en equipos compartidos.