Resumen

Periodo o rango filtra todo (incluida la Rentabilidad)
Arrastra aquí los extractos del banco
Exporta de Banco General el archivo de Movimientos Cuenta Corriente (.xlsx) y suéltalo aquí. Puedes cargar varios meses a la vez — el sistema los une y elimina duplicados automáticamente.
Cómo se usa cada mes: exportas el extracto del mes, lo cargas aquí, y el tablero recalcula todo. Para conservar el histórico, carga todos los meses juntos (el banco te deja exportar rangos largos).

Cascada de caja

Cada barra es un mes: arranca en el saldo con que empezó y termina en el saldo con que cerró. Verde = el mes generó caja · rojo = quemó caja. La línea punteada es tu piso de alerta. Clic en un mes para enfocar todo el tablero en ese mes.
Mes que generó caja Mes que quemó caja Piso de alerta

Liquidez hoy

Tu foto de caja del último snapshot semanal: cuánto tienes en banco, cuánto te deben (CxC), cuánto debes (CxP) y tu posición neta. Actualízala cada lunes en Cargar datos → Snapshot semanal.

Proyección de caja · 8 semanas

Arranca del snapshot semanal más reciente (saldo y CxC más frescos); si no hay snapshot, del último saldo bancario cargado. Suma la cobranza esperada y resta egresos. Ajusta los supuestos para simular escenarios.

Evolución semanal snapshots

Saldo de banco, CxC (lo que te deben) y CxP (lo que debes) foto a foto, cada lunes.
Saldo banco CxC total CxP total

DSO — días que tardas en cobrar

Cuántos días de facturación tienes atrapados en la calle: CxC ÷ venta diaria. Se mide sobre las fotos semanales (el dato fresco), no sobre el cierre mensual. Bajar es mejor. La banda gris es tu plazo objetivo de 30 días.

Cobranza por cliente

Cruza los depósitos del banco con lo facturado por cliente (del contador): cuánto le facturaste a cada uno y cuánto ya entró. Lo que el banco no identifica solo, lo asignas a un cliente abajo (se aprende para la próxima).

Depósitos sin identificar

Pagadores del banco que no calzaron solos con un cliente facturado. La app propone el cliente más parecido (tolera erratas y sufijos distintos: "IMPORTER" ↔ "IMPORTED"); un clic confirma. Nunca asigna sola — un pago mal asignado le acredita el dinero al cliente equivocado. Lo que confirmes se recuerda para los próximos depósitos de ese pagador.

Cobros de quien no está facturado

Dinero que entró al banco de pagadores que no aparecen en la lista de clientes del contador. No es un error de la app: o son clientes sin registrar, o cobros que no vienen de una factura.

Ritmo de cobro — clientes grandes

En qué parte del mes suele entrar la plata de cada cliente grande. Esto es cuándo cobras, no DSO desde factura (eso requiere la fecha de factura). Sirve para planear el puente de caja.
Recuerda: tu dinero confiable cae en la segunda mitad del mes, pero pagas la operación desde el día 1. La ventana a financiar cada mes es del día 1 al 20.

Mapa del dinero

La foto ejecutiva: cuánto entra, cuánto sale y en qué grandes cubetas se va — para decidir de un vistazo. Clic en una cubeta para ver sus movimientos.

Egresos por categoría

A dónde se va el dinero, de mayor a menor (promedio por mes). El color es el grupo de cada categoría. Clic en una barra o en una fila para ver sus movimientos.

Variación mes a mes

Cómo cambió cada categoría: el último mes vs. el anterior y vs. su promedio. ▲ rojo = el costo subió; ▼ verde = bajó. Clic en una categoría para ver sus movimientos.

Costo real de personal

Planilla formal + servicios prestados + cargas sociales, consolidado en un solo número (lo que normalmente ves partido en tres).

Presupuesto vs real

Fija un presupuesto mensual por grupo y compáralo con tu gasto real (promedio/mes del periodo). ▲ rojo = te pasaste; ▼ verde = por debajo. Solo grupos operativos (se excluyen "Bajo la línea" y "Sin clasificar").

¿Qué meses ganaste?

Dos formas de medirlo, mes a mes. Barra sólida = resultado de caja (lo cobrado menos los egresos: si te alcanzó el dinero). Barra hueca = resultado facturado o devengado (lo facturado menos los egresos: si el trabajo fue rentable, se haya cobrado o no). Arriba del cero ganaste, abajo perdiste. Clic en un mes para abrirlo.
Caja · ganado Caja · perdido Facturado (devengado)

Tendencia mensual

Evolución de tu operación mes a mes. Cada punto se recalcula desde las transacciones crudas guardadas, con el motor — si mejoras una regla, el historial se recalcula solo.
Ingresos Egresos
Saldo en banco al cierre de cada mes

Comparativa mes a mes

Los dos resultados ya calculados: Result. caja (cobrado − egresos) con su barra, y Result. facturado o devengado (facturado − egresos). Si el facturado es mayor que el de caja, ese mes trabajaste más de lo que cobraste. Abajo, los totales del periodo. Clic en un mes para verlo en detalle.

¿Cuadra todo?

La prueba de que los números son consistentes. Todo lo que facturaste y aún no cobraste tiene que estar en tus cuentas por cobrar:
CxC final = CxC inicial + facturado − cobrado
Si no cuadra, o falta facturación, o hubo cobros que no venían de una factura, o la CxC está mal.

Punto de equilibrio estimado

Cuánto necesitas facturar al mes para no perder. Estimado de caja — se afina con el P&L real de facturación. Puedes ajustar los supuestos.

Clientes — ingreso comercial real

Cobros reales en banco por cliente (promedio por mes). La parte relacionada (Dist. Telefónica) se muestra aparte para no inflar tu ingreso de terceros. Clic en una barra o en una fila para ver sus pagos.
Dos ritmos, no se mezclan. Esta pantalla está dividida en Mensual (cierres del mes — la CxC va por columna mes, AAAA-MM) y Semanal (foto de liquidez cada lunes — la CxC va por columna fecha, AAAA-MM-DD). Cada ritmo tiene su propia carga de CxC, en su propio botón. La facturación solo se sube en el bloque Mensual.
Mensual · cierres del mes

Cargar un mes del banco ver y cerrar

1. Sube el extracto del banco (el tablero recalcula). 2. Elige el mes aquí abajo y pulsa "Guardar cierre de mes" para dejarlo en la nube. 3. Para volver a ver un mes ya guardado, úsalo desde "Historial…".
Guardar el mes cargado:
Ver un mes ya guardado:
Datos manuales del mes mostrado (lo que el banco no sabe — se guardan con el cierre; normalmente los rellena el archivo del contador):
Facturación
Cuentas por cobrar (antigüedad del mes)

Carga masiva del banco (migración)

Sube un Excel con varios meses o varios Excel (uno por mes) — da igual. Las transacciones se agrupan por el mes de su fecha, no por el nombre del archivo. Si un mes ya existe, te pregunto antes de sobrescribir. Al terminar verás el rango de fechas y los meses guardados.

Cierre / facturación contador

Un Excel con la hoja Facturacion (cliente · mes · facturado) y/o la hoja CxC del mes (columna mes AAAA-MM · corriente · d30 · d60 · d90). Puede traer las dos (cierre completo del mes) o solo una — ej. tu facturación histórica con muchos meses en una sola hoja. Al importar te muestro los totales antes de guardar; al confirmar guardo la facturación y relleno los datos manuales del mes mostrado (editables). Aquí NO va la CxC semanal (esa es del snapshot, por columna fecha).

Facturación a mano sin esperar al contador

Escribe el total facturado de cualquier mes y guárdalo. Sirve para los meses que el contador todavía no te ha enviado. El archivo del contador siempre manda: si ese mes ya tiene el detalle por cliente, se usa ese y lo tecleado queda de respaldo — cuando llegue el archivo real, toma el relevo solo.
Mes Total facturado
Semanal · liquidez (cada lunes)

Snapshot semanal de liquidez cada lunes

No es un cierre de mes (va a una colección aparte y no toca el historial mensual). Foto de liquidez: saldo de banco + CxC (lo que te deben) + CxP (lo que debes) — cada archivo con su hoja y columna fecha AAAA-MM-DD. Aquí no se sube facturación. Importa, revisa/corrige y guarda. Con CxC y CxP la proyección de caja queda completa (cobros − pagos).
Fecha y saldo
CxC — cobrar (editable)
CxP — pagar (editable)
Importa el extracto y el archivo de CxC, o teclea/corrige los valores.

Movimientos libro mayor

Todas las transacciones del periodo seleccionado, con su categoría asignada. Filtra por tipo, grupo, categoría o texto; ordena haciendo clic en los encabezados; o exporta a CSV.

Cobertura de clasificación

Qué % del dinero el motor clasificó automáticamente. Lo "sin clasificar" son transferencias a personas que el motor no reconoce — revísalas para afinar las reglas.

Reglas aprendidas

Categorías que le enseñaste al sistema para pagos que el código no reconoce. Las reglas aprendidas mandan sobre las de código. Editar la categoría o borrar una regla recalcula todo el historial.
Crea una regla por palabra clave: cualquier movimiento cuya descripción contenga esa palabra se clasifica así (aplica a los actuales y a los futuros). Separa varias palabras con comas — se crea una regla por cada una.

Movimientos sin clasificar (mayores primero)

Asigna la categoría de varios a la vez y luego pulsa Aplicar: se crean las reglas aprendidas (patrón → categoría) y se recalcula el historial de una sola vez.

Cómo usar el controlador

Guía rápida con los nombres reales de cada pestaña y botón. Hay dos ritmos que no se mezclan: Mensual (cierres) y Semanal (liquidez).
⭐ Tu rutina de carga
Cada lunes — foto de liquidez (1 min): en Cargar datos → Snapshot semanal, teclea el saldo de banco (el que ves en tu banca en línea) y la CxC de hoy (súbela o tecléala). Pon la fecha del lunes y Guardar snapshot. La CxP es opcional — déjala vacía si no la tienes. Esto mantiene fresca la pestaña Caja.
Al cerrar cada mes — analítica: sube el extracto completo del mes por Carga masiva (ej. el 1 de julio subes junio 1-30). Actualiza Gasto, Rentabilidad y la clasificación de ese mes.
⚠ Regla de oro: al re-subir un mes, siempre el mes completo (día 1 → la fecha), nunca solo los días nuevos — la carga reemplaza ese mes.
Las 5 vistas
Resumen: semáforo, semanas de caja y flujo mensual — el estado general en 10 segundos.
Caja: tu liquidez de hoy (snapshot), la proyección a 8 semanas con supuestos ajustables y la evolución semanal.
Cobranza: facturado vs cobrado por cliente, depósitos sin identificar y el ritmo de cobro de los grandes.
Gasto: el mapa del dinero por cubetas, el detalle por categoría, la variación mes a mes y tu presupuesto vs real.
Rentabilidad: la tendencia mensual, la comparativa, el punto de equilibrio y tus clientes.
Mensual · el cierre de cada mes
1. Cargar el extracto del mes. En Cargar datos → "Cargar extracto del mes" sube el Excel de Movimientos Cuenta Corriente de Banco General. El tablero recalcula.
2. Guardar el cierre. En ese mismo panel, elige el mes en "Guardar el mes cargado" y pulsa "Guardar cierre de mes". Queda en la nube (transacciones crudas + los datos manuales del mes).
3. (Opcional) Facturación / CxC del mes. En Cargar datos → "Importar cierre o facturación" sube el Excel del contador con la hoja Facturacion y/o CxC del mes (columna mes, AAAA-MM). Te muestro los totales antes de guardar.
4. Migración inicial. Para cargar varios meses de una vez: Cargar datos → "Subir extractos del banco" (selecciona los 12 Excel o uno con varios meses).
Semanal · foto de liquidez (cada lunes)
En Cargar datos → Snapshot semanal: el saldo puedes teclearlo (de tu banca en línea) o importarlo con "Importar extracto (saldo)". La CxC (lo que te deben) la subes con "Importar CxC (cobrar)" o la tecleas. La CxP (lo que debes) es opcional — si la tienes, la proyección resta también los pagos a proveedores. Revisa y pulsa "Guardar snapshot". La proyección de Caja arranca siempre del snapshot más reciente.
Explorar y analizar
Periodo: la barra de arriba reenfoca todo (tablero y Rentabilidad). Usa los presets (Todo / Últimos 3·6·12 meses), un rango de fechas, o haz clic en un mes de la gráfica del Resumen.
Movimientos: el libro mayor con todas las transacciones y su categoría; filtra por tipo, grupo, categoría o texto, ordena por columna y exporta a CSV.
Clic para detalle: en Gasto clic en una cubeta o categoría, en Rentabilidad clic en un cliente o un mes — te llevan al detalle.
Auditoría: enseña categorías a los pagos que el sistema no reconoce (recalcula todo el historial).
Formatos de archivo
Extracto del banco: el .xlsx tal cual lo exporta Banco General.
Cierre/facturación: Excel con hoja Facturacion (cliente · mes · facturado) y/o CxC (mes · corriente · d30 · d60 · d90).
CxC semanal (cobrar): Excel/CSV con hoja CxC (fecha · corriente · d30 · d60 · d90).
CxP semanal (pagar, opcional): mismo formato que la CxC (fecha · corriente · d30 · d60 · d90).
Tienes plantillas listas: plantilla-cierre-mensual.xlsx y plantilla-cxc-semanal.xlsx (en la carpeta del proyecto).
Seguridad: solo se entra con los correos autorizados; sin sesión, nadie puede leer los datos. Cierra sesión con "Salir" en equipos compartidos.